#투자 하찮은 주식계좌 21 자산배분투자 한국형 올웨더 포트폴리오를 매도한 이유 국내 주식과 ETF로 구성해서 거의 1년을 운영해왔던 올웨더 포트폴리오를 지난 10월말에 정리하였다. 오늘은 한국형 올웨더포트폴리오 매도 이유와 향후 계획에 대해서 소개하려고 한다. ※ 이번 글은 개인적인 경험담을 기록하는 포스팅이며 투자 여부는 스스로의 판단을 기준으로 결정하시기 바랍니다. 1. 한국형 올웨더 10개월 +5.8% 수익률 달성작년 12월 레이달리오의 자산배분전략으로 잘 알려진 올웨더포트폴리오를 벤치마킹하여 2천만원을 가지고 국내 주식시장에 상장되어 있는 개별종목과 ETF를 활용한 한국형 올웨더포트폴리오를 시작하였다. 그 후 약 10개월, 300여일이 넘는 기간동안 몇번의 리밸런싱과 1천만원 추가 투자까지 하면서 계좌를 유지해 왔었다. 이렇게 만 10개월 동안 코로나19로 주식시장이 폭락 .. 2020. 11. 30. 오늘도 평화로운 연금저축 올웨더포트폴리오 D+293 우선 정말 오랜만에 작성하는 포스팅이다. 그동안 건강문제와 여러 사정으로 블로그를 잘하지 못하였는데 다행히 건강이 회복되었고 연금저축 계좌의 포트폴리오를 일부 조정하였기에 소식도 알릴 겸 포스팅을 하게 되었다. 오늘도 평화로운 연금저축 올웨더 포트폴리오 계좌를 소개하겠다. ※ 본 포스팅은 아마추어 개인 투자자의 실제 투자중인 계좌를 소개하기 위하여 작성하였으며 포트폴리오 운영에 참고가 되길 바랍니다. 1. 직접운영하는 연금저축펀드 10개월차 수익률 +8.08% 여전히 연금저축 펀드는 순항중이다. 수익률이 다소 하락했던 기간도 있었지만 최근 주가지수의 상승분위기 전환으로 누적 수익률이 8%대를 회복하였다. 내심 연말까지 현재 수준을 유지하거나 좀 더 상승하는 모습으로 올해를 마무리 하길 희망하고는 있지만 .. 2020. 10. 13. 한국형 올웨더 포트폴리오 수익률은? 실제 계좌 공개 국내 상장 ETF와 개별종목(삼성전자 등)을 활용해서 자산배분전략중에 하나인 올웨더(올시즌스) 스타일로 계좌를 운영한지 만 7개월이 되었다. 그래서 오늘은 해당 계좌의 최근 수익률과 그동안 실시한 종목추가 및 리밸런싱(비중조정)에 대해서 이야기 해보려고 한다. ※ 투자 권유 목적이 아닌 학습용으로 작성하는 포스팅입니다. 1. 종목 비중 조절 및 7월 6일 계좌 상황 우선 만 6개월이 경과한 7월 6일 종가 기준 계좌 현황을 보면 20,000,000원으로 시작한 계좌가 21,064,833원이 되었으며 수익률은 +5.32%이다. 예수금에는 6월 26일자로 입금된 KODEX 미국S&P고배당커버드콜 ETF의 분배금 49,794원이 포함되어 있다. 참고로 미국S&P고배당커버드콜은 2분기에 주당 129원의 분배금 .. 2020. 8. 3. 연금저축펀드 ETF 포트폴리오 조정 및 리밸런싱 +216일 거의 한달만에 올리는 포스팅이다. 이런저런 바쁜 일정을 핑계로 포스팅할 시간은 부족했지만 다행히자산배분전략으로 운영하는 연금저축펀드계좌는 플러스 수익률을 이어가고 있다. 오늘은 만 7개월을 넘어 8개월 차에 접어든 연금저축펀드의 ETF 포트폴리오 조정 및 리밸런싱에 대해서 정리해 보았다. 만 7개월 누적 수익률 + 7.42% 계좌개설 216일 경과 기준 연금저축펀드 수익률은 플러스 7.42%를 기록중이다. 지난 6개월차(+136일) 수익률 +3.45 대비 수익률이 약 2배 이상 상승하였다. 최근 주식, 채권, 금등 전 자산군의 가격이 상승추세에 있어서 계좌 수익률 역시 좋은 흐름을 보여주고 있다. 아마도 개별주에 적절하게 잘 투자하는 분들의 경우 꽤 만족스러운 수익률을 거두고 있을 것으로 생각된다. 자산.. 2020. 7. 27. KODEX 미국S&P고배당커버드콜 2분기 분배금 기준일 및 지급일 KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성H) 종목에 투자한지도 어느덧 6개월차에 접어들었고 다가오는 6월말에 두번째 분배금 수령을 앞두고 있다. 그래서 오늘은 KODEX 미국S&P고배당커버드콜의 2분기 분배금 지급 기준일 및 지급일에 대해서 정리해보았다. 1분기 주당 분배금은 107원ETF는 배당금이 아니라 분배금이라는 표현을 사용하는데 2020년 1분기 KODEX 미국S&P고배당커버드콜 종목의 배당금 즉 분배금은 107원이 지급되었다. 107원이라는 분배금액은 직전 3년 동안, 즉 그ETF 상장 이후에 지급된 분기 배당금중에서 제일 낮은 수준이다.(하필 내가 투자하니 이런 일이...ㅠ) 아쉽기는 하지만 기본적으로 기준 주가 대비 분기당 1.5%의 분배금을 지급하는 구조이므로 최근 주가하락으로 인한 분배금.. 2020. 5. 13. 연금저축 ETF로 직접 투자하기 - 136일 경과 보험사에 가입중이던 연금저축보험의 수익률이 저조하여 직접투자 하기로 마음먹고 연금저축계좌를 보험사에서 증권사로 이전 한지 어느덧 6개월차가 되었다(정확하게 일수로는 136일이 경과). 그래서 오늘은 ETF를 활용해서 연금저축을 직접 투자하고 있는 진행상황을 간단하게 정리해 보았다. ▼ 함께 보면 좋은 글 ▼연금저축보험 이전 후기 # 보험에서 증권계좌로 옮기는 방법 6개월 경과 수익률 +3.45% ETF를 활용하여 주식과 채권에 자산배분을 해서 운영중인 연금저축계좌의 6개월 경과 수익률은 +3.45%이다. 원금 11,000,000원에서 현재 계좌의 자산은 11,378,410천원이 되었는데 아래 계좌에서는 리밸런싱을 통한 매입금액의 변동으로 평가 수익률이 2,47%로 표현되고 있다. 종목별로 살펴보면 종합주.. 2020. 5. 10. 올웨더 포트폴리오 국산화 전략 리밸런싱 후기(4개월 경과) 올웨더 포트폴리오 운영한지도 어느덧 4개월차에 접어들었다. 주식시장이 폭락하는 사이 무기력감에 빠져 주식시장을 멀리했었지만(물론 지수와 계좌는 확인했다) 그래도 올웨더포트폴리오 국산화 전략 계좌는 처음 세운 원칙대로 리밸런싱을 했다. 오늘은 올웨더 포트폴리오 리밸런싱 후기에 대해 소개하고자 한다. 리밸런싱 전 계좌3월 31일 당시 주가를 살펴보니 코스피가 전일보다 38포인트가 상승한(+2.19%) 1,754포인트를 달성했었다. 최저점이었던 1,439 보다는 많이 회복한 상태였다. 당시 올웨더 포트폴리오 국산화 전략 리밸런싱전 계좌상태이다. 2천만원으로 시작한 계좌가 20,037,755원이었으니 플러스 상태로 회복이 되었다.(마이너스 아닌게 어디더냐) 앞 전 포스팅에서도 언급했었지만 올웨더포트폴리오는 회복.. 2020. 4. 21. 올웨더 포트폴리오는 정말 위기에 강한 전략일까? 레이달리오의 올웨더 포트폴리오를 벤치마킹해서 만든 올웨더 포트폴리오 국산화 전략을 소개하고 실제 투자중이다. 오늘은 올웨더 포트폴리오가 정말 위기에 강한 투자전략인지에 대해서 본인이 투자중인 계좌를 비교해서 이야기 해보려고 한다. ▼ 관련글 ▼주식+채권+금+원자재 자산배분 전략 # 레이달리오 사계절 포트폴리오사계절 포트폴리오 국산화 전략 계좌 현황 # D+40 경과 ※ 매수/매도 추천을 위한 글이 아니며 주식 비전문가의 개인적인 경험담과 의견에 대한 포스팅임을 말씀드립니다. 올웨더 포트폴리오 오리지널 전략과 국산화 전략 비교우선 레이달리오의 올웨더포트폴리오 오리지널 전략과 국산화 전략의 종목 구성 및 비중에 대해 비교해 보겠다. 올웨더포트폴리오 오리지널 올웨더포트폴리오 국산화 전략 종목 비중 종목 비중 .. 2020. 3. 22. 연금저축계좌 ETF를 활용한 자산배분 포트폴리오 D+48 보험사에 가입한 연금저축 보험을 증권사 연금저축 계좌로 이전했던후기를 작성했었는데요, (관련 글은 맨 아래 별로 링크를 봐주세요 ^^) 오늘은 연금저축 기관 이전 후에 국내 주식시장에 상장된 ETF를 활용해서 포트폴리오를 만들어 제가 직접 운영하고 있는 연금저축 계좌 현황을 소개하려고 합니다. 저는 증권사 계좌로 연금을 이전한 후에 펀드에 가입하지 않고 직접 운영해보기로 결정했는데요, 몇 차례 관련 내용을 소개했던 것처럼 국내 시장에 상장되어 있는 ETF를 활용해서 자산배분 포트폴리오를 구성했습니다. 투자 시작은 작년 크리스마스이브, 그러니까 2019년 12월 24일 날 보험사에서 증권사로 연금 계좌 이전을 마무리한 후에 1월부터 본격적으로 매수를 하기 시작했습니다. 2월 10일 기준으로 D+48일 경과.. 2020. 2. 10. 이전 1 2 3 다음
