연금저축계좌 ETF를 활용한 자산배분 포트폴리오 D+48

 

보험사에 가입한 연금저축 보험을 증권사 연금저축 계좌로 이전했던후기를 작성했었는데요,

(관련 글은 맨 아래 별로 링크를 봐주세요 ^^)

오늘은 연금저축 기관 이전 후에 국내 주식시장에 상장된 ETF를 활용해서 포트폴리오를 만들어 제가 직접 운영하고 있는 연금저축 계좌 현황을 소개하려고 합니다.

 

---

 

저는 증권사 계좌로 연금을 이전한 후에 펀드에 가입하지 않고 직접 운영해보기로 결정했는데요, 몇 차례 관련 내용을 소개했던 것처럼 국내 시장에 상장되어 있는 ETF를 활용해서 자산배분 포트폴리오를 구성했습니다.

투자 시작은 작년 크리스마스이브, 그러니까 2019년 12월 24일 날 보험사에서 증권사로 연금 계좌 이전을 마무리한 후에 1월부터 본격적으로 매수를 하기 시작했습니다. 2월 10일 기준으로 D+48일 경과되었네요.

총 투자 금액은 11,000,000원 이고 오늘 기준 평가액은 11,074,558원입니다. 약 +0.68% 수익률을 기록하고 있습니다.

 

연금저축 계좌 현황

 

연금 저축 계좌의 투자 컨셉은 주식+채권 자산 배분 전략이며 보유 종목은 KODEX 미국채 울트라 30년 선물 / TIGER 미국채 10년 선물 / KODEX 미국 S&P500고배당 커버드콜 / KBSTAR 200 / KODEX 미국 S&P500 선물 까지 총 다섯 종목입니다.

 

보유종목 현황

 

각 자산(종목) 별 보유 비중은 아래 엑셀표로 정리해봤는데요, 

전체적으로 채권과 주식의 비중은 60:40 으로 가져가면서 안정적으로 우상향을 할 것으로 기대되지만 상관계수는 마이너스인 미국 채권과 미국 주식에 투자하는 포트폴리오가 되겠습니다.

포트폴리오를 만들면서 대한민국에 살고 있는 사람이 노후준비를 미국채권과 주식으로 한다는 점이 여러 생각을 들게 했었는데요,

아쉬운 마음? 섭섭한 마음을 담아서 코스피 200 지수 인덱스펀드 역할을 해줄 종목으로 KBSTAR 200을 10% 비중으로 포함시켰습니다.

 

 

자산(종목) 별 투자비중은 아래와 같습니다.

KODEX 미국채 울트라 30년 선물 40%

TIGER 미국채 10년 선물 20%

KODEX 미국 S&P500고배당 커버드콜 20%

KBSTAR 200 10%

KODEX 미국 S&P500 선물 10%

 

---

 

◆ 안정적인 연복리 수익률 추구

연금저축계좌 직접 운영하기로 결심하면서 최소 20년 이상 장기로 운영해야 되는 만큼 다소 공격적으로 운영해볼까 라는 생각을 했었는데요,

장기로 운영할 수록 안정적인 운영을 통해 복리 투자의 효과를 최대화 할 수 있는 것이 중요하다는 생각을 하게 되었습니다.

그래서 채권과 주식의 비중을 60:40으로 가져가면서 주식으로 편입한 종목들도 움직임이 안정적인 종목위주로 편성하게 되었습니다.

◆ 리밸런싱은 월 1회 ~ 분기 1회

자산배분 전략인 만큼 리밸런싱이 매우 중요한데요, 현재는 분기 1회 정도로 리밸런싱을 계획 중입니다.

아마도 계좌가 안정적으로 우상향만 해준다면 리밸런싱은 최소화하지 않을까 기대해보는데요,

비록 매매수수료가 0.01%(NH투자증권 나무)으로 저렴한 편이라서 큰 부담은 아니지만, 리밸런싱을 연 1회 하라는 레이달리오 선생님의 말씀을 따라서 (자산 간에 급격한 변동만 없으면) 가급적 잦은 리밸런싱은 지양할 계획입니다.

 

이글을 읽으시는 모든 분들이 성공투자 하시길 응원합니다! 공감♡ 하나가 제게 큰 힘입니다.

 

[#투자 하찮은 생각] - 연금저축보험 이전 후기 # 보험에서 증권계좌로 옮기는 방법

연금저축보험 이전 후기 # 보험에서 증권계좌로 옮기는 방법

[#투자 공부합시다] - 주식투자 상관계수 의미와 활용법 # 자산배분 전략

주식투자 상관계수 의미와 활용법 # 자산배분 전략

[#투자 공부합시다] - 주식투자 목표수익률 정하는 방법 # 복리 72법칙

주식투자 목표수익률 정하는 방법 # 복리 72법칙